疫情之下,企业如何控制现金流度过危机?

2020-03-12 14:27:41

在现代企业管理当中,财务管理是一项涉及面广、综合性和制约性都很强的系统工程。它是通过价值形态对资金运动进行决策、计划和控制的综合性管理,是企业管理的核心内容。但是处于目前疫情时刻,很多企业都无法正常运转,只能部分复工或者远处办公模式,财务管理的重要性就越发凸显。财务管理重事后分析,轻事前预防,造成了企业财务管理无章、无序,给财务工作埋下了隐患,较为普遍的问题主要有以下几个方面:

 

 

1、信息化程度不高,缺乏财务创新。在现代企业管理当中,很多企业财务管理模式受网络技术的限制,采用较分散的管理模式,电子化程度不高,财务信息上下级之间无法共享,监管信息反馈滞后,工作效率低下,没有开发出能适应电子商务环境的财务管理信息系统。

2、财务架构不健全,组织机构设置不合理。大部分企业财务机构的设置是中间层次多、效率低下;还有部分企业管理者在财务机构设置方面不够科学,有的甚至未设置专门的财务机构。

3、内控体系不完善,缺乏风险管理意识。部分企业财务运行不够规范,权责不到位,内部控制制度等基本财务管理制度不健全。部分企业缺乏风险管理和控制机制。

4、费用管理不规范,资产管理散乱。在费用开支上,部分企业管理不严,未建立完善的审批制度。一些潜在的付款周期,如房租、税费、发工资等,忽略了这些档期的存在将给企业现金流带来巨大影响。在资产管理上,实物管理和账务管理都有很多漏洞。

5、成本核算粗放,成本控制不严。有的企业成本核算十分粗放,将各种产品成本笼统汇总核算,不利于加强成本控制;有的企业管理者只注重生产过程的成本控制,事前、事中控制能力较低,造成不必要的浪费。

 

 

此外,在疫情特殊时期,企业还面临着一个最大的问题,即资金流短缺。要想安全度过此次疫情危机,必须关注现金流,做好自我保护。其中,最重要的就是挑战极限式地降低成本,力所能及地缓解资金流短缺的情况。在经营层面上,通过拓展在线业务等尽可能地增加营收,降低应收,减少企业成本并要合理化投资节奏。在政策支持方面,政府已经宣布了多项支持企业的措施,包括减免税费、降低利息成本和贷款展期和续贷等,企业应该积极寻求政府的政策支持,如申请国家补贴专项贷款和税收优惠等等。在利益相关者层面,可以寻求其他利益相关者的理解,多方共同分担。如企业与供应商或者客户商议延期支付账款或者支付一定的利息。在此次疫情得到控制后,企业也依然要注重现金流,少量多批次备货,万一发生紧急情况,可以保障账上有足够的资金。

其实,对于企业来说,只有在日常企业管理方面加强财务管理,才能持续增加企业的竞争能力,提高企业抵抗市场风险的能力。那么,如何才能做到财务管理的有序和规范呢?其实方法有很多,其中有效的一种就是启用电子信息化管理,比如财务软件的启用,实现企业财务数据的实时共享和无缝管理。

 

 

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